RMD - Credit Risk Analytics & Management
HỆ SINH THÁI GIẢI PHÁP & DỊCH VỤ ĐỊNH LƯỢNG

Hệ Sinh Thái Giải Pháp & Dịch Vụ Phân Tích Rủi Ro Tín Dụng

Đào tạo chuyên sâu từ kỹ năng xử lý dữ liệu ngân hàng, xây dựng Scorecard, đến triển khai hệ sinh thái tính toán xác suất vỡ nợ PD, LGD, EAD và kiểm định Stress Testing.

Thời gian chấm điểm AI < 1.2 Giây Tăng 85% tốc độ phê duyệt
Chỉ số phân tách Gini / KS Gini > 0.68 Đạt chuẩn ngân hàng quốc tế
Cảnh báo sớm nợ xấu T-90 đến T-180 Dự báo trước 3 - 6 tháng
Tỷ lệ giảm thiểu NPL -28.4% Ghi nhận qua 42 tổ chức
Chương trình đào tạo định lượng chuẩn Modeler
GIẢI PHÁP ĐỊNH LƯỢNG CẤP TỔ CHỨC

Danh mục giải pháp phân tích định lượng

Hệ sinh thái thuật toán và nền tảng công nghệ giúp định chế tài chính tự động hóa thẩm định tín dụng, kiểm soát nợ xấu và tối ưu đệm vốn.

score
Module CS-01

Mô hình Điểm tín dụng cá nhân & Doanh nghiệp

Realtime Scoring

Xây dựng Scorecard ứng dụng (Application Scorecard) và hành vi (Behavior Scorecard) kết hợp kỹ nghệ đặc trưng nâng cao (WoE, IV, SHAP Values) và các thuật toán học máy giải thích được.

Độ phân tách Gini > 0.68
Thời gian phản hồi < 850 ms
Thuật toán lõi LightGBM Stacking
Tổ chức ứng dụng tối ưu:
Ngân hàng bán lẻ Công ty tài chính tiêu dùng Nền tảng Fintech & BNPL
RESTful API / SDK On-Premise
crisis_alert
Module EW-02

Hệ thống Cảnh báo Sớm (EWS)

Proactive Alert

Theo dõi liên tục biến động thanh khoản, phân tích luồng tiền, hành vi giao dịch và phát hiện nguy cơ nợ quá hạn trước 3-6 tháng nhờ thuật toán phân tích đa chiều.

Chỉ báo suy giảm dòng tiền ↑ Trigger Alert (+34%)
T-90 Bình thường T-30 Cảnh báo đỏ
Tổ chức ứng dụng tối ưu:
Khối Quản trị Rủi ro Quỹ đầu tư tín dụng tư nhân
Lead-time: 90 - 180 ngày
account_balance
Module BS-03

Tư vấn Chuẩn hóa Basel II & Basel III

FIRB / AIRB

Xây dựng khung tính toán định lượng toàn diện cho PD, LGD, EAD và kịch bản Kiểm thử sức chịu đựng (Stress Testing) theo chuẩn mực Basel và TT 41/2016/TT-NHNN.

PD Logistic/Cox
LGD Beta Reg
EAD Simulation
Tổ chức ứng dụng tối ưu:
Ngân hàng TMCP Chi nhánh Bank Ngoại
Chuẩn Basel Quốc Tế
space_dashboard
Module PL-04

Phần mềm Tích hợp Dữ liệu & Báo cáo Tự động

Enterprise SaaS

Nền tảng SaaS quản trị rủi ro tập trung, bảng điều khiển BI tương tác cao, kết nối API linh hoạt hai chiều với hệ thống Core Banking, LOS, LMS và DWH của doanh nghiệp.

rmd-risk-studio.enterprise/dashboard ● Live Pipeline
Exposure At Risk $412.5M
Loss Provision $3.18M
Stress Index Normal (1.04)
Tổ chức ứng dụng tối ưu:
HĐQT & Ban Điều Hành Khối BI & Data Warehouse Tập đoàn Tài chính
Kết nối T24, Finacle, FLEXCUBE
MA TRẬN ĐỐI CHIẾU TÍNH NĂNG

So sánh các gói giải pháp triển khai

Cấu hình linh hoạt từ mô hình tinh gọn dành cho Fintech tới gói tích hợp toàn diện chuẩn Basel cho các tập đoàn ngân hàng.

Tính năng & Tiêu chuẩn kỹ thuật Gói Khởi Động Fintech / P2P Lending Gói Nâng Cao Tổ Chức Tài Chính May Đo Enterprise Ngân Hàng Thương Mại
Mô hình chấm điểm rủi ro hành vi (Behavioral Scoring) check_circle check_circle check_circle
Thời gian tính toán điểm tín dụng theo hồ sơ < 3 giây < 1 giây < 500 ms (Realtime)
Cảnh báo sớm nợ xấu danh mục (EWS) — check_circle check_circle
Bộ công thức PD, LGD, EAD theo Basel II/III — Chuẩn Foundation (FIRB) Toàn diện Advanced (AIRB)
Mô phỏng kịch bản căng thẳng vĩ mô (Stress Testing) — 3 Kịch bản cơ bản Đa nhân tố không giới hạn
Phương thức triển khai hạ tầng SaaS Multi-tenant Private Cloud Dedicated On-Premises / Air-Gapped
Cam kết độ trễ hỗ trợ kỹ thuật (SLA) 24 Giờ 4 Giờ 24/7 Kỹ sư trưởng
QUY TRÌNH TRIỂN KHAI CHUẨN HÓA

4 Bước đưa giải pháp vào vận hành thực tế

Mô hình tiếp cận khoa học, minh bạch và kiểm thử nghiêm ngặt nhằm đảm bảo độ chính xác định lượng cao nhất cho tổ chức tài chính.

01
database

Khảo sát & Đánh giá dữ liệu

Kiểm toán độ sạch của dữ liệu lịch sử (Data Audit), phân tích tỷ lệ khuyết thiếu và xác định biến mục tiêu (Target Definition) theo khẩu vị rủi ro.

Thời gian: 1 - 2 Tuần
02
psychology

Phát triển & Hiệu chỉnh mô hình

Thiết kế thuật toán chấm điểm, tinh chỉnh siêu tham số, kiểm tra độ phân tách (AUC, KS, Gini) và loại bỏ hiện tượng thiên lệch dữ liệu.

Thời gian: 3 - 5 Tuần
03
flaky

Thử nghiệm Pilot & Đánh giá

Chạy song song (Shadow Testing) với luồng phê duyệt hiện tại. Đo lường tỷ lệ chấp thuận rủi ro và điều chỉnh điểm cắt (Cut-off Score).

Thời gian: 2 - 4 Tuần
04
deployed_code

Bàn giao & Đào tạo vận hành

Bàn giao mã nguồn/API, toàn bộ tài liệu kiểm toán mô hình (Model Documentation) và đào tạo chuyên sâu cho đội ngũ Quản trị rủi ro nội bộ.

Thời gian: 1 - 2 Tuần
analytics MÔ PHỎNG NĂNG LỰC GIẢI PHÁP

Tính toán hiệu quả kiểm soát nợ xấu cho tổ chức của bạn

Xem ước lượng tỷ lệ giảm dự phòng rủi ro tín dụng và tăng tốc độ phê duyệt hồ sơ tín dụng khi áp dụng mô hình định lượng chuyên sâu từ RMD.

Quy mô danh mục cho vay hiện tại: 5.000 Tỷ VNĐ
500 Tỷ 12.500 Tỷ 25.000 Tỷ
Lợi ích tài chính kỳ vọng / Năm Mô hình AI RMD
Tiết giảm chi phí dự phòng ~35.5 Tỷ Giảm rủi ro mất vốn danh mục
Chi phí vận hành tiết kiệm ~4.2 Tỷ Tự động hóa thẩm định
speed
Tốc độ thẩm định tín dụng Rút ngắn chu kỳ ra quyết định
Nhanh gấp 4.5x
TƯ VẤN CHUYÊN SÂU 1-ON-1

Sẵn sàng nâng cấp hạ tầng rủi ro tín dụng của tổ chức bạn?

Đội ngũ chuyên gia định lượng và tư vấn Basel của RMD luôn sẵn sàng đồng hành, khảo sát và xây dựng giải pháp tối ưu cho khẩu vị rủi ro riêng biệt.

check_circle Bảo mật thỏa thuận NDA tuyệt đối
check_circle Khảo sát dữ liệu mẫu miễn phí

Đặt lịch tư vấn chuyên gia

Phản hồi giải pháp sơ bộ trong vòng 24 giờ làm việc

Đăng ký tư vấn 1:1
Gọi Hotline 24/7 (1900 8899)
Tư vấn qua Zalo
Chat qua Messenger
Fanpage Facebook
Kênh Video TikTok
Theo dõi Instagram
Kênh Telegram Định Lượng